Как выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий

Банковский перевод за границу. Что нужно знать?

Выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий в пользу физического лица сегодня не проблема – развитие финансовой сферы и информационных технологий позволяет совершить такую операцию быстро и без ущерба для своего кошелька. Тем более что человеку, находящемуся в чужой стране могут срочно понадобиться денежные средства.

Существует несколько доступных способов перевода денег в другую страну физическому лицу. Наиболее часто люди пользуются следующими вариантами переводов:

  1. банковский;
  2. денежный (через международные системы);
  3. электронный (перевод посредством электронных платежных систем – ЭПС).

Оценивать каждый из них нужно индивидуально, ведь кто-то не имеет электронного кошелька для совершения перевода, а кому-то важна скорость перечисления средств. Прежде чем выбрать один из способов, необходимо произвести оценки следующих факторов:

  • скорость перевода;
  • уровень безопасности;
  • размер комиссии;
  • ограничения;
  • условия перевода (например, может потребоваться банковская карта, электронный кошелек или данные банка-получателя платежа).

Банковские переводы

Банковские переводы до сих пор остаются одним из наиболее популярных способов передачи денег другому лицу за границу.

Люди привыкли работать с этими финансовыми учреждениями, испытывают к ним доверие.

Даже в случае указания неверных реквизитов деньги никуда не исчезнут, они просто останутся в банке.

Для совершения банковского перевода следует обращаться в крупное учреждение. Местные организации почти не проводят такие платежи.

Реквизиты отправителя Реквизиты получателя Срок перевода Комиссия
Со счета на счет ФИО, реквизиты счета ФИО, реквизиты счета 1 – 5 дней Сумма конечного платежа может снизиться из-за конвертации валюты комиссия банка
Со счета на карту Номер карты
С карты на счет Не требуются, достаточно иметь карту на руках ФИО, реквизиты счета
С карты на карту Номер карты 30 минут – 1 день

Как выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий

Размер комиссии банка будет зависеть от того, как именно будет производиться перевод – в отделении банка или посредством онлайн-сервиса финансового учреждения.

При непосредственном обращении в филиал организации потребуются не только реквизиты получателя и отправителя, но еще и паспорт. А вот при переводе денег через интернет-банкинг нужен будет лишь доступ в личный кабинет.

Но он есть только у клиентов банка, имеющих карточный счет.

Перевод денег посредством интернет-банкинга считается одним из наиболее выгодных способов, так как размер комиссии будет меньше, чем при совершении перевода непосредственно в отделении банка. В некоторых случаях переплачивать не придется вовсе.

Не любую сумму можно перевести физическому лицу за границу. Этот вопрос строго регулируется российским и иностранными законодательствами.

Принимающая страна тоже может иметь ограничения по суммам, этот вопрос нужно уточнить у получателя заранее.

Международные системы денежных переводов для отправки денег за границу используются так же часто, как и банки.

Этот формат позволяет быстро (за несколько часов, а иногда и мгновенно) перевести средства получателю. Выбирать надо ту систему, офисы которой присутствуют в городе нахождения получателя.

Наиболее распространенными международными сервисами, обслуживающими физических лиц, являются:

  • Contact;
  • MoneyGram;
  • Western Union;
  • Золотая корона;
  • Юнистрим.

Для отправки денег не требуется большое количество информации – достаточно указать ФИО получателя и страну его нахождения. В ряде случаев нужно указывать и город, в который будут переводиться средства.

Работают системы международных переводов с клиентами путем непосредственного обращения в офисы обслуживания. Для отправки денег нужен свой паспорт и сумма, которая будет отправлена. Размер уплачиваемой комиссии может составлять 0 – 20%. Конечное значение будет зависеть от ряда факторов:

  1. через какую систему совершается перевод;
  2. в каком отделении принимается платеж;
  3. размер перевода;
  4. страна, куда отправляются деньги.

После приема средств клиент получает на руки контрольный номер, он передается получателю. Без него и паспорта деньги не выдадут.

Размер перевода, как и в случае с банковским переводом, зависит от законодательства стран, участвующих в операции.

Ряд систем предлагает своим клиентам перевести деньги в другую страну через их сайт. В этом случае на отправку действуют внутренние ограничения организации, а комиссия отсутствует или оказывается ниже, чем при личном обслуживании через отделение.

Электронные переводы

Многие граждане сегодня активно используют электронные кошельки для перевода средств гражданам, проживающим в других странах. Чаще всего речь идет о следующих ЭПС:

  • QIWI;
  • WebMoney;
  • Яндекс.Деньги.

Иногда переводы совершают и с помощью сервиса PayPal, но работа с ним предполагает обязательную привязку личной пластиковой карты.

Для совершения перевода таким способом, достаточно иметь электронный кошелек и номер кошелька получателя. Переводы внутри систем, как правило, не предполагают комиссии или же она очень мала.

Кстати, деньги со своего кошелька можно перебросить на карту или счет получателя, осуществить денежный перевод. Эта опция доступна пользователям всех трех перечисленных ЭПС.

Причем отправить деньги можно не выходя из дома.

Перевод с одного кошелька на другой почти всегда производится моментально. Однако внутри каждой системы существуют ограничения по суммам.

Электронные переводы становятся все более популярными за счет простоты, скорости обработки платежей и доступности. Минимальные комиссии или их полное отсутствие – еще один аргумент в пользу такого формата перевода средств физическому лицу за границу.

Денежные переводы в «Сбербанке» на сегодняшний день пользуются среди граждан России большой популярностью. Перевести средства за границу можно различными способами. Сравним тарифы и условия переводов, а также дополнительные услуги и сервисы от одного из самых известных в России банков.

Понятие

Денежное отправление подразумевает перевод от отправителя получателем определенной суммы с уплатой комиссии оператору, производящему платеж.

Все переводы делятся на:

  • внутренние (по России);
  • международные.

Денежные переводы «Сбербанк» за границу осуществляются различными способами. Для удобства клиентов они могут осуществляться в различных валютах и на различных условиях.

Первый вариант устраивает тех, кто осуществляет переводы редко. Они требует личного присутствия в отделении банка.

Если же операции осуществляются часто, специалисты советуют использовать иные способы. Рассмотрим различные варианты перечислений.

Сравнительный анализ помогает подобрать именно то, что выгодно на данный момент.

Классификация

Рассмотрим все варианты перечислений, которые предлагает осуществлять «Сбербанк России» за рубеж. Разделим их на категории для удобства.

Платежных систем, работающих в России, очень много. Они отличаются скоростью перечисления средств, тарифами и условиями. Рассмотрим всех операторов, с которыми работает данный банк, сравним их условия, пользуясь таблицами.

Первая система перечисления денежных средств в «Сбербанке» — это «Колибри». Ранее она была известна как «Блиц» и лишь недавно получила новые условия и новое название.

Осуществить платеж может любой гражданин, придя в ближайшее отделение банка. Ниже представлена подробная таблица условий работы системы.

Классификация Срочный
Срок исполнения заявки 10 минут
Куда осуществляется Между структурными подразделениями банка (в Беларуси, на Украине, в Казахстане)
Валюта Российский рубль, доллар, евро (только наличные)
Максимальная сумма 500 000 рублей
Тарифы По 1% с отправителя и получателя (до 1000 руб. максимально)
Дополнительные возможности Оповещение сообщением, отмена отправления, возможность ввести контрольный вопрос, обезопасив себя дополнительно
Необходимые документы Паспорт

«Колибри» — это специальная система переводов «Сбербанка». В других банках она не работает. Именно поэтому ею удобно пользоваться постоянным клиентам отделений. Как сказано выше, данная услуга не распространяется на дальнее зарубежье.

В своей повседневной жизни граждане часто сталкиваются с необходимостью перевода денежных средств за границу.

Родители высылают средства своим детям, обучающимся в вузах других государств, а те, кто прибыл на территорию страны для работы, отправляют деньги своим родным.

Однако далеко не все граждане осведомлены о том, как осуществить эту операцию быстро, удобно, а главное – с минимальной комиссией. 

Переслать деньги физическому лицу через банк можно двумя путями: через открытие банковского счета и без проведения данной операции. Каждый из способов имеет свои преимущества и недостатки, поэтому имеет смысл остановиться на каждом из них более подробно.

Данный способ актуален для тех граждан, которые постоянно участвуют в процессе денежных переводов. Удобен такой подход и для тех, кто желает осуществить единовременный, но достаточно крупное перечисление средств. Для совершения такого рода операции нужно совершить следующие действия:

  • Обратится в любой банк с паспортом и написать там заявление на открытие счета;
  • Подписать договор об открытии счета и получить на руки его полные реквизиты.

Чаще всего оформление счета на физическое лицо осуществляется российскими банками бесплатно или за небольшую плату. Счет имеет бессрочный характер действия, однако если по нему не совершаются операции в течение 1 года, его блокируют.

Для того чтобы перевести средства со счета на счет физического лица, находящегося за границей, потребуется отправиться в любое отделение обслуживающего банка и заполнить документ на перевод средств. В нем нужно будет указать:

  • реквизиты счетов отправителя и получателя средств;
  • сумму перевода;
  • валюту платежа.

Как перевести крупную сумму денег по России?

В целом схема перечисления средств несильно отличается от той, которая используется для отправки денег из России. Разница лишь в том, что отправителем является иностранец. Зная все необходимые реквизиты, можно без труда осуществить перевод. Однако обращаться нужно только в авторитетные компании, которые точно не обманут. Потому как можно столкнуться с мошенниками, которые обещают переслать средства, но на самом деле оставляют их себе.

Дмитрий К.28 ноября 2017 года

Своевременная передача денег своим родным и близким очень важна, так как позволяет с наименьшими потерями выйти из сложных жизненных ситуаций. Большой спрос на денежные переводы привёл к тому, что в России появилось много финансовых организаций, которые оказывают такие услуги.

Наиболее популярными системами денежных переводов в Российской Федерации, на сегодняшний день, являются:

  • «Золотая Корона».
  • «MoneyGram».
  • «Unistream».
  • «Western Union».
  • «Blizko».
  • «Contact».
  • «Колибри».

С целью привлечения новых клиентов, указанные системы разработали множество программ, начиная от размера комиссии, заканчивая сроками переводов.

Это привело к тому, что денежные переводы через эти системы выросли на 39% за последние 4 года.

Важно понимать, что перевод денег по России без комиссии при помощи выше указанных систем невозможен, придется оплатить комиссию свыше 0,5% от перечисляемой суммы.

Предлагаем ознакомиться:  Можно ли строить на границе участка гараж

Таким способом могут воспользоваться не только физические, но и юридические лица. Главной ценностью почтовых переводов является их общедоступность, так как почтовые отделения есть в каждом населённом пункте страны. Процедура почтового перевода состоит из следующих этапов:

  • Отправитель денег должен лично явиться с паспортом в почтовое отделение.
  • Далее он заполняет необходимый бланк, указывая наличный или безналичный вид денежного перевода.
  • Заполненный бланк с деньгами передаётся работнику почты, который проверяет правильность заполнения платежки.

Остальные формальности перевода работник почты выполняет сам. Факт выдачи денег получателю подтверждается бумажным уведомлением, телефонным звонком или смс. В зависимости от адресности перевода зависит комиссия.

Уточняйте стоимость перевода непосредственно в отделении Почты России Комиссионный сбор за перевод денежных средств через отделения Почты России
Отправка денег на определённый адрес Почты России Безадресный перевод
сумма перевода, в рублях размер комиссии сумма перевода, в рублях размер комиссии
до 3000 150 рублей до 3000 99 рублей
3000-7500 300 рублей
7500-500000 1,7% от суммы, но не больше 2 тыс. руб. 3000-300000 1,2 % от суммы, но не больше 2 тыс. руб., и не меньше 149 руб.

Если вас интересует вопрос, «Как перевести деньги без комиссии?», то в первую очередь нужно воспользоваться банковскими картами одного банка. Как правило, за денежные переводы между ними комиссия не взимается.

Можно передать свою карту лицу, которому будут перечисляться переводы. Сами переводы потом выполнять посредством интернет-банкинга, путём перемещения средств с зарплатного счёта на второй счёт, к которому прикреплена дебетовая карта, переданная в пользование. Для перевода денег нужны реквизиты карточки.

Ещё отличной возможностью выполнить перевод без комиссии являются электронные платёжные системы. Например, в системе Webmoney, если у отправителя и получателя аттестат одного уровня, но не ниже начального, комиссия за перечисление денег не взимается. Если это условие не соблюдено, комиссия будет составлять 0,8 % от суммы перевода.

Самыми популярными электронными платёжными системами в России являются:

  • Webmoney.
  • Яндекс-Деньги.
  • Qiwi.
  • Rapida Online.
  • RBK Money.
  • EasyPay.
  • Payeer.

Осуществить перевод денег в другой город без комиссии можно при помощи банковского перевода. Например, в отделении Сбербанка России. Получатель должен явиться в ближайшее отделение этого банка и открыть счёт. Отправитель может отправить получателю деньги со срочного вклада в банке. Потом следует вклад закрыть, чтобы не потерять по нему проценты.

Учитывая то, что во многих городах присутствует Евросеть, можно совершать переводы через неё. Плюсы таких переводов в том, что осуществить их Евросеть позволяет в кратчайшие сроки, и за значительно меньшую комиссию, чем другие системы.

Также можно быстро осуществлять быстрый перевод денег без комиссии при помощи терминалов самообслуживания. Главным условием должно быть то, что у получателя имеется карта того банка, который выбран в терминале.

Плательщик сверху перечисляемой суммы заплатит только небольшую комиссию за пользование терминалом.

Удобство таких переводов ещё и в том, что практически все крупные магазины и торговые центры оборудованы терминалами самообслуживания. Как видите, денежные переводы по России без комиссии производить легко и доступно во всех городах страны. Осталось только определиться с оптимальным вариантом, и без лишних затрат распоряжаться своими финансами.

Перевод денег по России без комиссии

В большинстве случаев, люди переводят на другие счета сравнительно небольшие суммы, проблем с которыми не возникает. Однако, иногда возникает такая ситуация, при которой нужно отправлять действительно существенное количество средств, что многих ставит в тупик.

Такая ситуация может возникнуть при переезде в другой город после продажи квартиры, получение наследства на удаленные счета и так далее.

В любом случае, нужно понимать что подобная операция просто не может быть абсолютно бесплатной и стоимость будет сильно варьироваться в зависимости от многих факторов.

При попытке совершения перевода крупной суммы средств используя банковскую карточку, первым делом нужно правильно выбрать банк, в котором эта карточка будет открываться. В большинстве случаев, у физических лиц стоят определенные ограничения на размер суммы. Этот момент рекомендуется предварительно оговаривать с сотрудниками банка и объяснять ситуацию.

Вполне возможно, что они посоветуют вам более выгодный и удобный вариант карты. Хуже всего в той ситуации, когда нужно отправить эту крупную сумму другому лицу. В большинстве случаев в этом варианте в конечном итоге, приходится все-таки разбивать сумму по частям и так же по частям пересылать.

А вот если нужно перевести эту сумму самому себе, проще всего будет просто положить ее на карту и снять в пункте назначения в этом же банке.

Для переводов крупных сумм средств текущие счета подходят намного больше, чем карточные. Во-первых, там или нет ограничений по сумме вообще, или же они есть, но незначительные.

Общая система аналогична использованию карты, однако если дело касается именно переводов самому себе, проще всего положить деньги на счет в вашем населенном пункте, приехать на место назначения, открыть там счет в том же самом банке и совершить удаленный перевод с одного счета на другой при помощи онлайн сервисов. К примеру, так позволяет делать Сбербанк.

Электронные кошельки используются для переброски действительно очень крупных сумм крайне редко. Люди просто не доверяют им настолько, как другим проверенным системам.

Однако это все равно возможно, но придется пройти полную идентификацию в системе (если взять за пример WebMoney), так как без этого момента на кошелек будут действовать ограничения по сумме переводов в день, месяц и так далее. Помимо всего прочего, такой вариант переводов также нельзя назвать очень удобным.

Не смотря на то, что непосредственно закинуть деньги на счет особой проблемой не является, как и сама переброска с одного счета на другой, то снятие уже может стать проблематичным.

Данный метод в целом полностью аналогичен варианту с открытием счета, но есть и определенные различия. Так, именно его удобней всего использовать в той ситуации, когда у вас на руках есть наличные средства (та самая крупная сумма).

Потребуется открыть счет в банке, положить деньги на него и уже после этого воспользоваться услугами системы переводов. Фактически, особой разницы нет, однако тут деньги придут значительно быстрей, что очень важно для многих людей.

Правда и комиссии придется заплатить намного больше.

Это самый простой метод, но самым безопасным его назвать сложно. Вы можете просто сложить деньги в чемодан (или что-либо подобное) и отправится в путешествие к тому месте, куда деньги должны быть доставлены.

Как правило, это занимает намного больше времени, чем самый медленный перевод через банки, является довольно опасным, так как есть шанс, что вас ограбят во время путешествия и это просто неудобно, ведь весь путь придется практически сидеть на «богатстве» и постоянно нервничать, чтобы ничего не случилось.

Русскоязычная диаспора в Германии считается одной из самых крупных. Много выходцев из стран бывшего СССР теперь живут на территории нынешней ФРГ. И немало родственников и знакомых, а также прочные бизнес связи сохраняются между нашими странами. А лучший способ общения на таком расстоянии – финансовый.

Посылать деньги почтой и с посыльным в наш цифровой век уже не актуально. А поэтому многих интересуют переводы через интернет в евро, либо посредством электронных кошельков. О том, как перевести деньги из Германии в Россию онлайн недорого (и даже без комиссии) мы подробно разберём в данной статье.

Для того чтобы послать деньги из Германии в Россию, можно воспользоваться одной из самых старых и проверенных международных систем денежных переводов Western Union. По надежности эта компания всегда стояла на первых местах, поэтому если у вас стоит задача отправить средства с максимальной степенью безопасности – это как раз то, что надо.

Если вы воспользуетесь первым вариантом, найти ближайший пункт, где работают с системой Western Union не сложно – можно найти его на самом сайте или с помощью поисковика Google. В том же Берлине таких пунктов свыше 400. Этот способ хорош в тех случаях, когда вы имеете наличные на руках или у вас по каким-то причинам нет пластиковой карты.

Перевод денег с карты на карту Сбербанка и на карту другого банка — комиссия и правила

Классификация

Этот вариант является одним из наиболее простых и доступных для любого россиянина. Его преимущество заключается в том, что для использования достаточно иметь доступ в интернет. Также важно, чтобы у другого человека был профиль в нужной платежной системе. Тогда можно будет дешево перечислить деньги с кошелька на кошелек.

Однако нужно учесть определенные особенности данного метода. Прежде всего, может возникнуть проблема с регистрацией иностранца в платежной системе. Потому как не во всех странах можно создать профиль, допустим, в Вебмани. Также бывают сложности с выводом денег, потому как могут отсутствовать доступные варианты, к примеру, для Испании и Италии. Электронные платежные системы лучше всего подойдут для ближнего зарубежья, потому как там проще снять деньги.

Это тоже достаточно простой вариант для тех людей, которые желают переслать средства заграницу. В России можно воспользоваться любой из доступных систем: и Золотая корона. Отметим, что данный способ быстрый и надежный, однако потребуется заплатить комиссию.

Порядок действий:

  1. Человеку потребуется явиться в офис выбранной платежной системы. При себе следует иметь деньги и паспорт.
  2. Обязательно нужно будет указать конкретные данные, чтобы осуществить перевод. В заявлении нужно написать Ф.И.О. получателя, страну проживания и сумму перечисления. Также рекомендуется указать свой номер телефона.
  3. После этого нужно будет передать денежную сумму с учетом комиссии. Система уже сама при необходимости сможет ее конвертировать в нужную валюту.
  4. Обязательно нужно получить номер, который будет присвоен переводу. Его должен будет назвать получатель, когда явиться за деньгами. Также он должен захватить с собой паспорт.

На этом процесс заканчивается, и у людей редко возникают проблемы. Самое главное, чтобы были правильно указаны все данные. Также важно не утратить номер перевода, так как без него средства не выдадут.

Клиент Сбербанка перевод в другой регион России может осуществить несколькими способами. Наиболее популярным является вариант отправки денег на карту клиенту этого или другого банка. Выбирая способ перевода денег, обращайте внимание на комиссию, она непременно будет.

Крупнейший банк России помогает совершать отправления денег разными путями: с помощью пластиковой карты в онлайн режиме через Интернет-банк, в банкомате при вводе своих платежных реквизитов или третьего лица, находящегося в другой части страны, в отделении через кассу, заполнив соответствующие документы.

Предлагаем ознакомиться:  Нотариальное согласие на выезд ребенка за границу

При отправке денег безналом на чужую карточку основное правило, которым руководствуется пользователь, удобство и минимальный процент переплаты за пополнение карты. Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться автоматической системой подбора варианта перевода денег по регионам России или за рубеж, если это необходимо.

Специальный сервис Сбербанка, отвечающий за подбор наиболее удобного и наименее затратного в плане комиссии способа перевода между регионами, позволит заранее оценить комиссионные и временные затраты при совершении операции

Наличными. Речь идет о стандартном переводе через кассу банка, который будет добираться до карты клиента не менее суток, или срочном — «Колибри», здесь зачисление клиент в другом регионе увидит уже через 10 минут.

Безналичным способом. Такой способ доступен для перечисления денег клиентам Сбербанка между счетами, картами, картами и счетами, снятия перевода наличными.

Обратите внимание, что перевод с карты на карту клиенту Сбербанка, находящемуся в другом регионе, можно сделать без комиссии, если карта получателя — кредитная

Онлайн переводы. Этот способ имеет самый низкий процент комиссии за переводы денег между регионами. В Личном кабинете Сбербанка Онлайн или его мобильного приложения отправка средств доступна 24/7.

На сумму процента, который взимается с отправителя за перевод между регионами, влияет только способ отправки. Удаленность регионов друг от друга значения при формировании комиссии за услуги не имеет. Если отправитель и получатель имеют регистрацию своих банковских карт или счетов в пределах одного города, области, процент за услуги не будет учитываться.

С карты на карту

Если будет осуществляться перевод с карты на карту клиенту Сбербанка в другой регион, комиссия – 1%. По правилам компании, сумма переплаты не может превышать 1 тыс. рублей в пределах одной операции. Процент установлен и для транзакции через банкомат, и через Личный кабинет Интернет-банка.

Перевод между своими картами и счетами, находящимися в разных регионах, осуществляются без комиссии любым способом

За отправку средств на карту другого банка в другом регионе процент комиссии увеличится до 1,5 — 2%. Максимально потратиться на комиссионный сбор придется при переводе через кассу.

Минимальный процент банковских отправлений равняется 30 рублям. Так, если отправитель перечисляет своему оппоненту 500 рублей, Сбербанк процент за перевод в другой регион возьмет 6%, то есть 30 рублей. При отчислении средств получателю в другой валюте предусмотрена другая процентная ставка – минимум составит 15 долларов, максимум — 150 долларов.

Со счета на счет

Перечисление средств между счетами или счетами и картами клиентов Сбербанка облагается комиссией в размере 1 — 1,5%. Первая цифра актуальна для онлайн переводов, вторая — для тех, что через кассу в отделении банка.

Если речь идет о денежном переводе, который осуществляется между разными банками, то процент комиссии будет увеличен до 2%.

Перевод в другой регион между разными банками выгоднее проводить через Сбербанк Онлайн

При решении абонента перевести деньги на счет другого финансового учреждения, комиссионный сбор будет таким же, как процент Сбербанка за перевод в другой регион – 1%.

При необходимости отправить сумму свыше, банк рекомендует воспользоваться персональным вкладом, не предусматривающего ограничения по количеству отправленных и полученных средств.

Наличный перевод

Если вы решаете отправить деньги клиенту вашего же банка или чужого банка в другой регион, где клиент получит присланную сумму также наличкой, то сделать это придется в отделении ближайшем и потратиться дополнительно на комиссию от 1,5% до 1,75%.

Финансовые операции, связанные с переводом наличных денег между клиентами Сбербанка возможны только в рублях. В другие банки перевод доступен в долларах или евро.

Если наличные будут отправлены для поступления на счет, то процент за услуги составит — 1,75%. при условии, что перевод сделан между клиентами Сбербанка. В другой банк — 2%.

Банк позволяет совершать мгновенные перечисления финансов, используя безналичный способ – учетную запись сайта. Обязательное условие — владелец счета должен пройти регистрацию в системе, иметь пластиковую карточку или зарегистрированный вклад в Личном кабинете с доступной суммой.

Сегодня как никогда актуальны денежные переводы по России.

Приобретаете ли вы покупку, оплачиваете услугу или просто хотите кинуть немного денег родственнику, во всех случаях требуется надежный дистанционный способ с минимальной комиссией, а лучше вообще без таковой.

В настоящее время перевести деньги в другой город можно множеством способов, но многие из них весьма дорогие, поэтому мы сейчас будем обсуждать только самые выгодные методы. Не пропустите!

Наиболее быстрый, удобный и надежный способ перевода денег это перевод с банковской карты на банковскую карту. Перебрасывать деньги можно как в пределах населенного пункта, так и из одного города в другой. Но тут есть проблема.

Около 600 банков сегодня имеют лицензии Банка РФ, из них около 500 выпускают собственные дебетовые и кредитные карты.

Если перекидывать деньги с карты одного банка на карту другого деньги будут идти дольше, да еще и комиссию возьмут не маленькую.

  1. Перевод с карты Тинькофф на карточку Тинькофф. Перевод можно осуществить даже без подключения к интернет-банку. Скорость перевода – 1-3 минуты. Без комиссии. Даже если вы находитесь в Москве, а получатель во Владивостоке, деньги придут быстро и бесплатно.

Одна транзакция ограничена 100 000 рублей.

  1. Перевод с карты ВТБ 24 на карту ВТБ 24. Размер комиссии будет зависеть от платежной системы, на которой работает карта. При переводе с карты МИР на карточку МИР комиссия составит 1 рубль. Если переводить с карты Visa, MasterCard, WorldWite на карточку Visa, MasterCard, WorldWite придется заплатить 30 рублей. Лимит на один перевод – 100 000 рублей. Скорость – мгновенно.
  2. Перевод с карточки Райффайзен на карту Райффайзен. В данном случае, если вы переводите денежные средства с дебетового пластика на дебетовый, перевод приходит мгновенно, а комиссия составляет 0%. За один раз можно перевести не более 100 000 рублей.

На конкретных примерах вы увидели, насколько может быть выгодно переводить деньги с карты на карту при определенных условиях. Если вы вынуждены регулярно переводить деньги получателю, сложно найти способ выгоднее. Кто еще согласится переводить ваши деньги быстро и бесплатно? Пожалуй, только банк, но опять же при определенных условиях.

Если у вас нет подходящей банковской карты, а заводить ее для однократного перевода нет смысла, тогда стоит обратить внимание на системы денежных переводов.

Без процентов тут перебросить деньги не получится, но это можно сделать быстро и без лишних заморочек. С помощью системы «Колибри» вы сможете перевести до 500 000 рублей за один раз. Сделать это можно практически в любом отделении Сбербанка за 10-15 минут.

Международные системы денежных переводов

Классификация

Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс — курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.

Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.

Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!

Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада.

Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет.

Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции.

Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно!

Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…

Перевод денег с карты на карту Сбербанка и на карту другого банка — комиссия и правила

Классификация

Сбербанк России является старейшим финансово-кредитным учреждением, к тому же он находится под контролем Центробанка РФ, что является гарантией его благонадежности. По этой причине большинство россиян доверяют ему свои финансы.

Что и подтверждают миллионы клиентов не только в России, но и за рубежом, где учреждение имеет широкую сеть филиалов. Ежедневно банк совершает множество приходно-расходных операций, предоставляет своим клиентам массу услуг и возможностей, в том числе и отправку денег.

Разберемся какая же максимальная сумма перевода через Сбербанк для физических лиц: с карты на карту, со счета на счет, а также, какие установлены суточные лимиты на транзакции.

Предлагаем ознакомиться:  Акт согласования границ земельного участка 2019

Большинство кредитно-финансовых организаций не позволяют переводить денежные средства клиента бесконтрольно (устанавливаются суточные лимиты).

И это вполне логично – в противном случае безопасность средств клиентов (например, при переводе через телефон) может быть под угрозой. И банк накладывает ограничение на совершение подобных операций – по максимальным суммам.

Рассмотрим, какими способами может воспользоваться клиент банка при необходимости переслать крупные денежные суммы и с какими ограничениями он может столкнуться.

Здесь предусмотрено несколько вариаций, разберем подробнее все возможности.

Перевод с использованием пластиковой дебетовой карты (с карты на карту) клиент может осуществить, зная лишь фамилию, имя и отчество получателя, а также номер его карточки. Больше никаких данных не требуется. В данном случае отправка денег через отделение  не ограничена– в этом и есть плюс данной услуги. Но следует знать, что отмена операции невозможна.

Но предусмотрена комиссия – в пределах одного города или региона она не взимается, а вот если получатель и отправитель находятся в разных регионах Российской Федерации, то комиссия составляет 1,5%, но не менее 30 и не более 1000 рублей за одну операцию. Нет комиссионного сбора при перечислении денег на кредитку.

Дополнительный плюс данного способа – получатель увидит деньги практически сразу после их отправления.

Если клиент нет карточки, ему будет удобно перечислить средства со счета на счет. В этой ситуации нужно предъявить паспорт и предоставить кассиру-операционисту необходимые реквизиты для осуществления операции.

Размер комиссии аналогичен операции между карточками, однако в случае перевода на счет в стороннем банке сбор будет составлять уже 2%, но не менее 50 руб., максимум – 1500 руб. При отправке денег таким способом лимит не установлен.

Однако операция займет два рабочих дня. Возможна отмена транзакции (150 руб.)

Прежде чем воспользоваться онлайн-сервисом, необходимо подключить услугу, если она не подключена. Это можно выполнить как самостоятельно – с помощью терминала самообслуживания – так и попросив специалиста банка. Система дистанционного обслуживания позволяет выполнять операции как между карточками одного банка, так и на счет стороннего банка.

Клиенту Сбербанка

Выполнив вход в онлайн-сервис, в интерфейсе необходимо выбрать вкладку «Платежи и переводы». Далее нужно нажать на кнопку “Перевод клиенту Сбербанка”. Для осуществления транзакции достаточно знать номер пластика, фамилию, имя и отчество получателя.

Через Сбербанк Онлайн или мобильное приложение вы сможете перевести максимум 30 000₽ за одну операцию

Комиссия в данном случае не взимается (максимальная сумма 50тр для Maestro и Electron и 150тр для стандартных карт) – если операция происходит  в пределах одного субъекта Российской Федерации или в пределах одного населенного пункта.

В случае отправки денег клиенту, находящемуся в другом регионе, комиссия взимается в размере 1% (не менее 30 и не более 1000 рублей). К тому же существует суточное ограничение суммы перевода через Сбербанк Онлайн – опять же в зависимости от типа карты.

Например, максимальная сумма будет составлять 50000 рублей для держателей стандартных карт с минимальным набором опций – например, карта Maestro или Visa Electron. В случае использования остальных типов карт максимальная сумма составит 150000 рублей. Срок исполнения подобной операции – несколько минут.

В случае перевода на счета сторонних банков во вкладке «Платежи и переводы» нужно выбрать соответствующее меню и заполнить все необходимые реквизиты. Здесь будет взиматься комиссия – минимальный размер 1,5%, но не менее 30 рублей. Плюс сама операция может занять существенно больше времени – в отдельных случаях это занимает до пяти рабочих дней.

Информаци по переводу с карты Сбербанка на карту стороннего банка (максимальный срок перевода может достигать 5 дней)

Ограничения на максимальную сумму перевода за одну операцию, в сутки, в месяц

Для того, чтобы использовать данный вид операции, необходимо осуществить подключение услуги «Мобильный Банк» – если таковая не использовалась. Это делается путем обращения в отделение банка либо с помощью системы Сбербанк Онл@йн. Каким образом происходит этот процесс?

С помощью номера телефона получателя, к которому привязана его карта. Отправляется обычное СМС-уведомление на короткий номер 900. Текст сообщения должен включать в себя слово «перевод», номер мобильного телефона получателя и сумму. В ответном сообщении банк попросит подтвердить операцию отправив на тот же номер цифровой пароль.

Максимальное значение переводимой суммы не зависит от варианта отправки денег по номеру телефона или по номеру карты

Как только отправитель сделает это, процесс будет завершен: с его карты будут списаны денежные средства, а получателю эта сумма будет зачислена на счет.

С помощью номера карты Сбербанка. Для этого также отправляется аналогичное предыдущему варианту СМС-уведомление, только вместо номера телефона в сообщении указываются последние четыре цифры карты получателя, последние четыре цифры карты отправителя и сумма перевода.

Перевод 1234 5678 5000.

Стоит учитывать, что комиссия также взимается в том случае, если карта клиента была выпущена в другом регионе Российской Федерации. Размер комиссии будет аналогичен комиссии при подобных операциях в системе Сбербанк Онл@йн. Используя этот вариант, стоит также помнить об ограничении суммы перевода в Сбербанке через телефон.

Стоит помнить, что максимальная сумма перевода через мобильный банк Сбербанка составляет 8000 рублей – как для отправителя денежных средств, так и для получателя. При этом общее количество операций не должно превышать десять операций в сутки.

Здесь все достаточно просто – аналогично действиям в системе Сбербанк Онл@йн. Если возникают какие-то вопросы в выборе пунктов меню банкомата, то можно воспользоваться консультацией сотрудника банка, если терминал находится в офисе или позвонить по телефону горячей линии. Ограничения на максимальную сумму можно посмотреть в Таблице 1.

Максимальная сумма перевода через банкомат Сбербанка – 1500000₽ в месяц

Выводы

Стоит отметить, что все вышеописанные способы перевода денег и максимальные суммы относятся к использованию дебетовых типов карт. Кредитки можно лишь пополнять, но осуществлять перевод денежных средств с них нельзя.

30-10-2016

У владельцев банковских карт нередко возникает необходимость перевести на другую карту достаточно большую сумму денег, однако это не получается сделать из-за ограничений, налагаемых банком. Разберемся, насколько большую сумму можно переводить через интернет с помощью системы Сбербанк Онлайн и как это можно сделать.

Сайт Сбербанк Онлайн предоставляет возможность совершать переводы на сбербанковские карты в размере до 500 тысяч рублей в сутки, при этом всю сумму можно перевести за одну операцию.

Что касается мобильного приложения, то здесь максимальная сумма перевода различна для разных карт, поэтому при выборе карты списания следует учитывать этот фактор. Так, для дебетовых карт Visa и MasterCard лимит на одну операцию составляет 30тыс. рублей, при этом за сутки (с 00:00 до 24:00) можно переводить не более 150 тыс. рублей, а за месяц – не более полутора миллиона.

При этом на держателей карт Visa Electron и Maestro

Пример карт

накладываются еще большие ограничения: хотя лимит на один перевод составляет те же 30 тысяч рублей, в сутки разрешено переводить не больше 50-ти тысяч. В месяц с карт Visa Electron и Maestro также можно выполнять переводы общей суммой до 1500000 рублей.

Таким образом, чтобы иметь возможность совершать максимально крупные переводы через мобильное приложение, лучше выполнять операцию с карт Visa и Maestro.

Процедура перевода крупной денежной суммы с одной сбербанковской карты на другую может отличаться в зависимости от того, кто является получателем перевода: сам отправитель или другой клиент Сбербанка. Рассмотрим подробно оба варианта.

Для перевода крупной суммы с одной своей карты на другую следует в первую очередь зайти на сайт системы (https://online.sberbank.ru/) и пройти короткую авторизацию – ввести имя пользователя/идентификатор и верный пароль.

Входим в личный кабинет

Затем следует открыть вкладку «Переводы и платежи»

Переходим в пункт меню «Платежи и переводы»

в зеленой полоске главного меню (по верху страницы). На экране появится разделенный на разделы список доступных банковских операций. Первый пункт первого раздела – «Перевод между своими счетами и картами»

Переходим в пункт «Перевод между своими картами»

– выведет к форме для заполнения реквизитов по платежу, а именно карт списания и зачисления, а также суммы перевода (не превышающую кумулятивный лимит).

Следующий шаг – запрос подтверждения через Мобильный банк. На привязанный карте телефон с номера 900 придет пятизначный проверочный код,

Пример смс

который потребуется в течение пяти минут ввести в соответствующую графу на сайте.

Также доступно подключение функции «Автоплатеж», при которой система будет автоматически переводить заданную денежную сумму между указанными картами в заданный промежуток времени. Пользователь лишь будет получать уведомления о том, что платеж был произведен. При этом операцию всегда можно отозвать.

Как вывести средства с «Яндекс.Денег»: самые выгодные варианты

Некоторые люди не желают использовать электронные способы перечисления средств. Им удобнее передать наличные, хотя данный вариант является одним из наиболее опасных и некомфортных. Если кто-то из знакомых едет, допустим, в Беларусь или Узбекистан, тогда через них будет удобно передать наличные средства. Посторонним людям деньги лучше не доверять, потому как они могут с большой вероятностью не дойти до получателя.

Важно ознакомиться с тем, какое имеется ограничение на таможне по ввозу денежных средств. Потому как большие суммы часто запрещены для провоза в наличном виде. Отдельно отметим, что потребуется конвертировать валюту. Это может заранее сделать отправитель либо уже получатель. Потому как в другой стране российские рубли не будут приниматься. Это тоже одна из причин, почему неудобно использовать наличные.

В прошлом году мы писали о том, как выводить с WebMoney быстро и с минимальной комиссией. Теперь добрались и до «Яндекс.Денег».

По данным Mediascope на 2017 год, ЯД – самая популярная и известная платежная система среди россиян.

В отличие от «Вебмани» с запутанной системой безопасности и кучей комиссий, «Яндекс.Деньги» — простой и удобный сервис. Однако и здесь при выводе средств есть свои нюансы и лайфхаки.

Если только зарегистрировались в системе, стоит начать с заполнения онлайн-анкеты. Это обязательное условие для вывода «Яндекс.Денег» на карту, отправки переводов в другие кошельки.

Укажете паспортные данные, телефон и ИНН / СНИЛС – кошелек станет именным. Как правило, этого статуса вполне достаточно для фрилансера, который:

  • Держит в «Я.Деньгах»
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector