Судебно бухгалтерская экспертиза кредитного договора

Независимая экспертиза кредитного договора. как она проводится?

Заключение эксперта по результатам судебно-бухгалтерской экспертизы, его структура и методика составления В результате проведенных исследований эксперт-бухгалтер составляет письменное заключение, служащее источником доказательств (ст. 86 ГПК, ст. 86 АПК, ст. 80 УПК). Под заключением эксперта, как в уголовном, так и в гражданском процессе понимается письменный мотивированный ответ эксперта на поставленные вопросы, к которому он пришел на основе своих специальных знаний в результате всестороннего, полного и объективного исследования представленных материалов [2, с.451]. Согласно ст.

Экспертиза, связанная с кредитованием, может проводиться на досудебном этапе расследования, когда в роли инициаторов ее проведения выступают частные лица, и в ходе самого судебного разбирательства – по заявке одной из сторон, участвующей в заседании.  

Необходимость в проведении финансовой экспертизы кредитных договоров возникает в следующих случаях:

  • расследование факторов незаконного получения кредита;
  • когда нужно выявить случаи несоблюдения условий договора объектом кредитования или заемщиком;
  • при обнаружении ошибок в договоре кредитования;
  • для выяснения направления целевого применения средств, полученных по кредиту;
  • при необходимости установить, какова кредитоспособность заемщиков;
  • для определения того, каким образом будет происходить погашение кредита.

Если у вас возникла потребность в проведении данного вида исследования, вы можете обратиться в центр кредитной экспертизы МЦЭО. Сотрудники проконсультируют вас по любому вопросу финансово-кредитной системы, объяснят проблематичные моменты, которые могут возникать в процессе оформления кредита, посоветуют, по каким критериям выбирать финансовое учреждение. Независимая экспертиза кредитного договора поможет избежать неблагополучного исхода сделки, связанной с потерей материальных ресурсов.

Когда проводится финансово-кредитная экспертиза

Особая сложность состоит в том, что практически всегда данные положения завуалированы специфическими терминами и фразами, непонятными заемщику. Но опытный юрист, специализирующийся на Банковском праве, выявит незаконные пункты и обременительные условия.

  • запрет для заемщика на обращение в суды, находящиеся в других регионах

    России;

  • установление различных комиссий (за выдачу займа, за справки и выписки о состоянии счета);
  • взимание с заемщика денег за погашение регистрационной записи о ипотечном кредите.
  • Необходимость независимой экспертизы определяется тем, что все эти незаконные положения обычно скрыты за непонятной терминологией. Они завуалированы от заемщика, не разбирающегося в терминах.

    Но специалист, который проводит экспертизу и отлично ориентируется в области банковского права, легко увидит нарушения закона. Очень часто заказывают, чтобы определить, насколько правомерны комиссии, взятые банком у заемщика.

    В этом случае обычно выясняется, что комиссии были незаконными.

Особая сложность состоит в том, что практически всегда данные положения завуалированы специфическими терминами и фразами, непонятными заемщику. Но опытный юрист, специализирующийся на Банковском праве, выявит незаконные пункты и обременительные условия.

  • запрет для заемщика на обращение в суды, находящиеся в других регионах

    России;

  • установление различных комиссий (за выдачу займа, за справки и выписки о состоянии счета);
  • взимание с заемщика денег за погашение регистрационной записи о ипотечном кредите.
  • Необходимость независимой экспертизы определяется тем, что все эти незаконные положения обычно скрыты за непонятной терминологией. Они завуалированы от заемщика, не разбирающегося в терминах.

    Но специалист, который проводит экспертизу и отлично ориентируется в области банковского права, легко увидит нарушения закона. Очень часто заказывают, чтобы определить, насколько правомерны комиссии, взятые банком у заемщика.

    В этом случае обычно выясняется, что комиссии были незаконными.

Предлагаем ознакомиться:  Купила шубу в кредит можно ли вернуть

В заключительной части излагаются выводы эксперта-бухгалтера о невозможности дать заключение и указываются способы, которыми, по его мнению, можно восполнить отсутствующие документы: путем производства документальной ревизии, получения необходимых документов в той или иной организации. При этом эксперт-бухгалтер не вправе указывать на те действия, которые, по его мнению, должен провести следователь для восполнения недостающего материала [2, с.453].

Степень достоверности доказательств, которыми обосновывает эксперт-бухгалтер свое заключение – одно из важных условий определяющих качество экспертизы. Судебно-бухгалтерская экспертиза расчетов по кредитам и займам. Цель судебно-бухгалтерской экспертизы расчетов по кредитам и займам – получить достаточные доказательства достоверности отражения хозяйственных по полученным заемным средствам.

В процессе производства экономической экспертизы, анализируется производственная и финансово-экономическая деятельность предприятия различных формам собственности, которые допустили убытки, потери, присвоения товарно-материальных ценностей. Важно Основные задания экономической экспертизы.. Ориентировочный перечень разрешимых вопросов… Подробнее Получить консультацию о проведении судебно экономической экспертизы вы можете по телефону, или в наших региональных отделениях в городах: Киев, Одесса, Чернигов, Житомир, Кировоград.

Независимая экспертиза кредитного договора. как она проводится?

Как правило подозрения учредителей оправдываются, а объемы хищений превосходят…). Судебно бухгалтерская экспертиза Основной формой использования специальных экономических познаний в расследовании незаконного получения и нецелевого использования кредита является организация назначения и проведения судебных экспертиз.

Судебная экспертиза (от лат. яз. «expertus» — знающий по опыту, опытный; испытанный, изведанный) — это процессуальное действие, состоящее в проведении исследования, осуществляемого сведущим лицом по заданию следователя или суда в предусмотренном уголовно-процессуальном законом порядке, представленных ему объектов и других материалов с целью установления фактических данных, имеющих значение для дела, и даче заключения в установленной законом форме [1, c.12]. Согласно п.

  • сопоставление экономического содержания учётной финансово-хозяйственной операции её отражению на счетах бухгалтерского учёта;
  • метод балансовых взаимосвязей;
  • метод сопоставления взаимоувязанных показателей в сопряжённых документах;
  • метод математического и логического контроля.

Предметом судебной финансово-экономической экспертизы являются сведения о финансовых операциях и финансовых показателях деятельности хозяйствующего субъекта, а также фактические данные, характеризующие образование, распределение и использование на предприятии доходов, денежных средств (фондов), негативные отклонения в этих процессах, повлиявшие на показатели хозяйственной деятельности или способствовавшие совершению преступлений, связанных с несоблюдением финансовой дисциплины.

ООО «РУСФИНАНСБАНК» при погашении задолженности по кредитному договору № 776974-ф от 22.09.2010года в порядке, предусмотренном ст.319 ГК РФ, за период, указанный в исковом заявлении? Производство экспертизы поручить экспертам ООО «Агентство Эксперт Плюс» (г.Красноярск, ул.Дубровинского, 110, оф. 404, тел.

  • Проверяется наличие любых его задолженностей, в том числе и с другими партнерами.
  • Рассчитывается прибыль от сделки и ее целесообразность для обеих сторон.
  • Проводятся налоговая, финансово-кредитная, инженерно-экономическая, судебно-финансовая проверки.
  • Составляется заключение и выдается заказчику экспертизы.
  • В налоговую договоров входят такие этапы:
  1. Анализ деятельности клиента в экономическом ключе.
  2. Анализ налоговых и бухгалтерских документов клиента.
  3. Определение норм налоговой системы, которые могут быть применены для конкретного договора.
  4. Оценка общего размера налогов, которые должны быть уплачены по договору.
  5. Создание рекомендаций о том, как оптимизировать размер налогов.
  6. Выдача рекомендаций заказчику.
Предлагаем ознакомиться:  Как уменьшить платеж по кредиту в Сбербанке

Юридическая и прочие экспертизы отличаются только целями.К расчету принимаются любые виды кредитных договоров, включая карты. Перечень документов для проведения экспертизы:

  • Кредитный договор (соглашение)
  • Все изменения и дополнения к кредитному договору
  • Реестр платежей заемщика в счет погашения обязательств по договору
  • Перечень вопросов для эксперта.

Стоимость судебно-бухгалтерской экспертизы от 13000 рублей xxx Работаем только по предоплате! Срок выполнения: от 1 месяца Надеемся на плодотворное сотрудничество в данной сфере! Судебно — бухгалтерская экспертиза кредитного договора 1 ответ на вопрос от юристов 9111.ru Доброго Времени суток! Можно сделать в любом экспертоном учреждении — например в Брянском бюро судебных экспертиз.

Подобные документы могут быть использованы без распечатки на бумаге, при условии соблюдения установленного технологического режима записи (требований технического регламента) и кодирования согласно общегосударственному классификатору технико-экономической информации. В целых выявления скрытой компьютерной информации при ведении бухгалтерского учета с помощью специальных бухгалтерских программ может быть назначена комплексная судебно-бухгалтерская и судебная компьютерно-техническая экспертиза.

Лекция 12. судебно-бухгалтерская экспертиза Проведем для Вас досудебную и судебную бухгалтерскую экспертизу. Бухгалтерская экспертиза входит в перечень экспертиз, проводимых экспертами АНО «Бюро судебных экспертиз» в Москве и других городах России.

Эксперты нашей судебно-экспертной организации имеют большой опыт работы экономистами, ведущими аудиторами, главными бухгалтерами, финансовыми директорами.

Информационной базой для проверки кредитов и займов являются: ü нормативные документы, регулирующие вопросы получения заемных средств, бухгалтерского учета и налогообложения операций с ними; ü договоры и первичные документы по оформлению и отражению в учете операций по кредитам и займам. К ним относятся: кредитные договоры и договоры займа, дополнительные соглашения к кредитным договорам об изменении процентных ставок по кредиту, сроков возврата кредита, других условий кредитных договоров, выписки банков из лицевых счетов организаций по движению кредитов и займов, мемориальные ордера, подтверждающие списание в безакцептном порядке сумм возврата кредита и сумм процентов, уплачиваемых по кредитным договорам.

На этапе оценки достаточности сведений для проведения экспертного исследования и дачи заключения эксперт должен собрать достаточный объем доказательств.

Юридическая и прочие экспертизы отличаются только целями.

(наименование) на …(дата)? Имеется ли дебиторская (кредиторская) задолженность предприятия (наименование) перед предприятием (наименование) по договорам №№ … от ..

Предлагаем ознакомиться:  Как не платить пени по кредиту

Разделы:

  • Центр независимых судебных экспертиз, криминалистики и права

Экспертиза кредитного договора УК РФ; налоги и налогообложение: определение объектов налогообложения и налогооблагаемой базы с целью определения достоверных данных для исчисления и уплаты налогов;судебно-бухгалтерская экспертиза: отражение в бухгалтерском учете финансово-хозяйственных операций с дальнейшим определением правильности данных бухгалтерской отчетности и т.д.;

расчет экономического ущерба в различных случаях для предприятий, расчет упущенной выгоды;расчет экономического ущерба от гибели, ранения человека в ДТП, от преступлений, травмы на предприятии и т.д.;экспертиза договоров — экономической части (юристы исследуют только юридическую сторону);экономическая экспертиза финансово-хозяйственной деятельности компаний с целью поиска «схем» хищений денежных средств внутри организации и т.д.

Решение по делу 33-3284/2013

В то же время заключение будет некомпетентным, если эксперт учтет не все предоставленные ему материалы, имеющие значение для решения поставленных перед ним вопросов. Заключение эксперта-бухгалтера составляется согласно требованиям ст.

57, 204 УПК РФ. Оно должно быть объективным и достоверным, а изложенные в заключении факты – бесспорными. Главный критерий объективности и достоверности выводов эксперта – их обоснованность первичной учетной документацией. Письменное заключение эксперта-бухгалтера состоит из трех частей: вводной, исследовательской и заключительной (выводы).

При проверке хозяйственных операций должны применяться приемы фактической проверки: контрольный обмер, исследования на месте, экспертная оценка и др.[3, с.303]. В теории судебных экспертиз экспертное исследование представлено как процесс выявления, фиксации, соотношения, объяснения и оценки признаков, свойств и качеств объектов экспертизы с использованием специальных знаний эксперта с целью получения на этой основе определенных выводов.

В развитие приведенного определения экспертное исследование представляется как совокупность следующих действий: Таблица 1 Действия эксперта-бухгалтера выявление (обнаружение) определенных свойств, качеств, признаков объектов экспертизы сравнение (соотношение) этих признаков, свойств, качеств на предмет их соответствия с имеющимися образцами, параметрами, стандартами и т.д.

В то же время заключение будет некомпетентным, если эксперт учтет не все предоставленные ему материалы, имеющие значение для решения поставленных перед ним вопросов. Заключение эксперта-бухгалтера составляется согласно требованиям ст.

57, 204 УПК РФ. Оно должно быть объективным и достоверным, а изложенные в заключении факты – бесспорными. Главный критерий объективности и достоверности выводов эксперта – их обоснованность первичной учетной документацией. Письменное заключение эксперта-бухгалтера состоит из трех частей: вводной, исследовательской и заключительной (выводы).

При проверке хозяйственных операций должны применяться приемы фактической проверки: контрольный обмер, исследования на месте, экспертная оценка и др.[3, с.303]. В теории судебных экспертиз экспертное исследование представлено как процесс выявления, фиксации, соотношения, объяснения и оценки признаков, свойств и качеств объектов экспертизы с использованием специальных знаний эксперта с целью получения на этой основе определенных выводов.

В развитие приведенного определения экспертное исследование представляется как совокупность следующих действий: Таблица 1 Действия эксперта-бухгалтера выявление (обнаружение) определенных свойств, качеств, признаков объектов экспертизы сравнение (соотношение) этих признаков, свойств, качеств на предмет их соответствия с имеющимися образцами, параметрами, стандартами и т.д.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector