Как взять ипотеку в Запсибкомбанке: процентная ставка, условия, программы

Плюсы и минусы ипотеки в запсибкомбанке

Запсикомбанк – одно из крупнейших универсальных кредитно-финансовых учреждений Урала, занимающее лидирующие позиции по объемам кредитования, полученной прибыли и размерам активов. Главный офис банка находится в Тюмени. Банк предоставляет широкий перечень услуг по кредитованию, привлечению вкладов и расчетно-кассовому обслуживанию населения и коммерческих организаций. Запсибкомбанк – эмитент пластиковых банковских карт систем Мастеркард, Виза и Национальной платежной системы МИР.

Запсибкомбанк был основан в 1990 году на базе Тюменского отделения Промышленного строительного банка Советского Союза. В 1993 году банк начал расширять филиальную сеть, открыв представительства в Москве, Югорске, Ишиме, Пыть-Яхе, Урае, Ноябрьске, Ялуторовске. В 2011 году первый офис был открыт в Екатеринбурге, в 2012 – в Нижнем Новгороде, в 2013 – в Уфе, Новосибирске, Казани, Самаре, Омске, Санкт-Петербурге, Кемерово. В 2017 году в Тюмени начал свою работу специализированный Ипотечный центр.

В 2019 году Запсибкомбанк имеет 25 отделений и 195 банкоматов и устройств самообслуживания.

Ипотека в Запсибкомбанке отличается низкими процентными ставками по сравнению с другими предложениями на рынке жилищного кредитования. К оформлению ипотеки следует подходить серьезно и основательно: изучить все предложения, сравнить условия и требования, оценить процентные ставки.

Вторичка

Для приобретения вторичной недвижимости в Запсибкомбанке предусмотрена программа «Ипотека на готовое жилье». Взять кредит на жилье можно на длительный срок до 30 лет, при этом покупаемая недвижимость переходит в залог для обеспечения ипотеки. Минимальный размер первоначального взноса – 10%.

Новостройка

Ипотечный продукт предназначен для приобретения нового жилья на первичном рынке недвижимости. Максимальная сумма, которую можно получить, составляет 90% от стоимости жилья. Минимальной границы не предусмотрено. Благодаря длительному сроку кредитования можно подобрать наиболее комфортный размер ежемесячной платы.

Оранжевая ипотека

Уникальная ипотечная программа «Оранжевая ипотека» без первоначального взноса в Запсибкомбанке действует до 31 декабря 2018 года. Главными ее преимуществами являются:

  • Возможность оформления без внесения первоначального взноса.
  • Не требуется регистрация закладной.
  • Не нужно заказывать работы по оценке стоимости приобретаемой в ипотеку недвижимости.

Процентная ставка по «оранжевой» ипотеке различается в зависимости от того, вносится ли первоначальный взнос и в каком размере. Чем больше его сумма, тем меньше процент по кредиту.

Как взять ипотеку в Запсибкомбанке: процентная ставка, условия, программы

Если заемщик приобретает готовое жилье, то оно будет залогом. При участии в долевом строительстве до момента завершения строительства потребуется залог права требования к застройщику.

Семейная ипотека

По данной ипотечной программе молодые семьи, в которых в период с 2018 по 2022 годы родился второй или третий ребенок, могут оформить жилищный кредит по льготной 6-процетной ставке. Размер первого взноса для семейной ипотеки в Запсибкомбанке– минимум 20%. Срок действия субсидированной процентной ставки от трех до восьми лет, в зависимости от количества детей, рожденных в период действия семейной программы.

По данной ипотечной программе заемщик может получить отсрочку от уплаты основного долга по жилищному кредиту на три года, но не более срока обучения ребенка в высшем или среднем учебном заведении. Ставка по процентам не повышается до того момента, когда будет произведена регистрация имущества, приобретенного в ипотеку.

Максимальный период кредитования – 30 лет. Все остальные требования и условия стандартные, как и у других кредитных продуктов Запсибкомбанка.

Запсибкомбанк предлагает оформить ипотеку на дополнительное жилье под залог уже имеющейся в собственности заемщика недвижимости, а также автомобиля или ценных бумаг. Ставка по данному виду ипотеки выше, чем по остальным программам, а срок кредитования снижен до 20 лет.

Оформив ипотечный кредит по данной программе, заемщик получает возможность приобрести земельный участок, внеся всего 20% от его стоимости в качестве первоначального взноса. Купленный участок остается в залоге у банка до момента полного погашения задолженности.

Ипотечный кредит на возведение собственного дома предоставляется Запсибкомбанком в двух формах: единоразовой выдачи заемных средств и частично, в формате кредитной линии. В качестве залога можно предоставить как участок, на котором будет строиться дом, так и другое имущество, находящееся в собственности у заемщика. Требованиями к объекту залога являются:

  • Помещения должны быть торговыми или офисными;
  • Расположение выше цокольного этажа;
  • Регистрация права собственности на территории одного из городов присутствия Запсибкомбанка.
Предлагаем ознакомиться:  Справка об отсутствии судимости. В каких случаях представлять и как получить?
Вид ипотечного кредита Минимальная процентная ставка (в год)
Семейная ипотека с господдержкой 6%
Ипотечная программа «Новостройка» 9,3%
«Оранжевая» ипотека 8,25 %
 Ипотека для покупки вторичного жилья 9,3%
Ипотечный кредит для студентов 9,3%
Приобретение земельного участка 10,5%
«Жилищный» кредит под залог или поручительство 13,5%
Ипотека на строительство дома 10,5%

Запсибкомбанк не предлагает дополнительных тарифных планов или опций, изменяющих условия кредитования.

Материнский капитал

Банк участвует в реализации программы материнского капитала для семей, в которых родился второй ребенок. Для направления средств на оплату долга по ипотеке необходимо предоставить в Пенсионный фонд следующие документы:

  • Паспорт;
  • Сертификат на маткапитал (оригинал);
  • Кредитный договор на оформление ипотеки;
  • Справка от банка-кредитора об общей сумме оставшейся задолженности;
  • Свидетельство о регистрации права собственности на приобретенную в ипотеку недвижимость;
  • Договор купли-продажи жилья.

Перед оформлением ипотеки в Западно-Сибирском коммерческом банке рекомендуем воспользоваться онлайн-калькулятором на нашем сайте. С его помощью заемщик сможет выбрать выгодный ипотечный продукт, рассчитать сумму комфортного ежемесячного платежа с учетом условий, требований банка, цены недвижимости и суммы первоначального взноса.

Перед тем, как определиться с выбором банка и конкретной ипотечной программы, следует оценить все положительные и отрицательные моменты.

Плюсами оформления ипотеки от Запсибкомбанке являются:

  • Разнообразная линейка кредитных продуктов для приобретения собственного жилья;
  • Оперативное принятие решения по заявке;
  • Поддержка семьи и студентов;
  • Можно выбрать график погашения – дифференцированный или аннуитетный.

Но есть и минусы:

  • Более высокая процентная ставка в случае отказа заемщика от личного страхования;
  • Большой перечень необходимых документов.

В 2018 году Запсибкомбанк предлагает 6 вариантов ипотечного кредитования. При приобретении жилья у партнеров банка можно оформить ипотеку без первоначального взноса. Залогом выступает покупаемая или имеющаяся квартира.

При оформлении ипотеки в Запсибкомбанке потребуется застраховать недвижимость от рисков утраты и повреждений. Заключение договора титульного (от притязаний третьих лиц) и личного страхования осуществляется на добровольной основе.

Оформление онлайн-заявки происходит на официальном сайте банка в несколько этапов:

  1. Выбираем город и офис для оформления ипотеки, а также указываем примерную стоимость недвижимости и размер первого взноса. Анкета на ипотеку Запсибкомбанка
  2. Заполняем информацию о себе (Ф.И.О., дата рождения и т. д.) и сведения о месте работы.
  3. Указываем данные паспорта, СНИЛС, ИНН и адрес прописки.
  4. Заполняем контакты свои и дополнительного контактного лица (родственника).
  5. Подтверждаем свое согласие с обработкой персональных данных и отправляем анкету.

Банк рассматривает онлайн-заявку в течение рабочего дня. После этого с вами свяжется специалист Запсибкомбанка и договорится о встрече.

Получив окончательное одобрение ипотеки от Запсибкомбанка, можно приступать к поиску недвижимости. На этом этапе оформления удобно воспользоваться помощью профессиональных риелторов.

Далее вместе с продавцом можно отправляться в Росреестр для оформления прав собственности на недвижимость. Зарегистрированный договор купли-продажи передается в банк, и на этом оформление ипотеки заканчивается.

В Запсибкомбанке можно рефинансировать ипотеки любых других банков.

Для получения рефинансирования понадобится паспорт, ипотечный договор и договор купли-продажи жилья. Кредит выдается без комиссий под 9,3% годовых. Чтобы банк одобрил заявку, по действующим кредитам не должно быть просрочек.

Программы ипотеки Запсибкомбанка: условия

Семейная ипотека

Банк «УРАЛСИБ» предлагает большой выбор ипотечных программ. Среди них нет программ АИЖК, но зато есть военная ипотека и программа с минимумом документов.

Льготными можно назвать программы с использованием материнского капитала или субсидий государства в качестве первоначального взноса, а также кредиты для клиентов партнеров банка (застройщиков, агентств недвижимости и пр.).

Изучим условия кредитования в «УРАЛСИБ» более подробно.

По двум документам

Для оформления кредита достаточно паспорта, ИНН или страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС). Если будущий заемщик не является клиентом банка, то размер первоначального взноса составляет 40% для клиентов. Программа распространяется на приобретение квартир в многоквартирных жилых домах по ДДУ. Ипотека возможна на срок до 30 лет. Ставка по кредиту от 11,25 до 12% годовых в рублях.

Семейная

Программа предназначена для покупки жилья на первичном и вторичном рынке семьями с тремя и более несовершеннолетними детьми.

Кредит можно получить по ставке 8,9% годовых на срок до 30 лет при наличии первоначального взноса в размере половины стоимости недвижимости.

Ставка может быть увеличена на 0,5%, если у заемщика не очень хорошая кредитная история либо есть другие проблемы.

Военная

Кредит военным выдается по ставке от 10,9% годовых в рублях на срок до 20 лет. Можно получить до 2,1 млн. рублей на погашение кредита только за счет средств НИС и до 2,6 млн. рублей на погашение кредита за счет средств НИС и собственных средств военнослужащего. Для оформления ипотеки нужно иметь свидетельство участника НИС.

Предлагаем ознакомиться:  Особенности получения льготной ипотеки для многодетных семей

Как взять ипотеку в Запсибкомбанке: процентная ставка, условия, программы

Для оформления кредита нужно иметь минимум 10% стоимости недвижимости. Кредитные ставки стартуют от 9,9 до 10,9% годовых на срок до 30 лет. Процентная ставка может быть увеличена за счет надбавок, если заемщик отказывается от страхования жизни, титула, не подтвердил доходы справкой 2-НДФЛ.

Кредит выдается на срок до 30 лет по ставке от 9,4% годовых. Для первоначального взноса достаточно иметь 10% стоимости квартиры.

На заметку. Особенность этой программы в том, что первоначальный взнос не требуется.

Покупая недвижимость в кредит на срок до 25 лет заемщик передает в залог банку другую квартиру или дом. Процентная ставка по таким кредитам от 12,5% годовых. Плюс дополнительно может быть добавлено до 5%, если банк решит, что риски выдачи кредита высокие.

Кредит выдается на срок до 30 лет с первоначальным взносом от 20% стоимости жилья. Ставка от 9,4% годовых. Ипотека предоставляется по более льготным условиям для клиентов компаний, с которыми сотрудничает «УРАЛСИБ».

Ипотечные заемщики других банков могут закрыть свои кредиты и открыть их заново в «УРАЛСИБ» по ставке от 9,9-10,4% годовых. Рефинансировать кредит можно на срок до 30 лет.

Ипотечные каникулы

Программа предназначена для тех, кто снимает жилье, но уже оформил ДДУ. На период от 12 до 24 месяцев (до окончания строительства) можно будет оплачивать кредит по сниженной ставке от 10,5% годовых.

В рамках программы можно будет платить 50% от общего платежа по ипотеке в период «ипотечных каникул». Первоначальный взнос от 20% стоимости жилья.

Особенности ипотеки в Запсибкомбанке условия программы и процентные ставки

Ставки по ипотеке в банке от 8 до 13% годовых. Диапазон полной стоимости кредита в банке «УРАЛСИБ» от 9,215 до 20,183 % годовых.

Название программ Сумма Первоначальный взнос Ставка
Новостройка не ограничена от 10% от 9,3%
Ипотека для студентов
Ипотека на готовое жилье
Ипотека на земельный участок от 20% 10,5%
Оранжевая ипотека от 0% от 8,25%
Ипотека с господдержкой до 8 млн руб. в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях, до 3 млн руб. — в других субъектах РФ от 20% от 6%
Рефинансирование нет ограничений не применимо от 9,3%

Такая программа действует на федеральном уровне и поддерживается во всех регионах. Данное направление актуально для семей, у которых родится второй и третий ребенок в период 2018 – 2022 года.

Доступная сумма До 8 млн. для жителей Москвы, до 3 млн. для регионов
Срок сделки До 30 лет
Взнос От 20%
  Ставка 6% в течение трех лет, если в семье один ребенок;6% в течение 5 лет при наличии двух и более детей, после чего до 8 лет ставка будет рассчитываться из расчета ключевой ставки плюс 2 процентных пункта

Ставка действует весь срок кредитования независимо от того, когда будет передана закладная. Оформить сделку можно только в компаниях, которые аккредитованы и сотрудничают с банком.

Сумма кредита До 50 млн. рублей
Срок сделки До 30 лет
Взнос От 10%
Ставка 9,5 – 11% в зависимости от величины первоначального взноса

«Оранжевая ипотека»

Данная программа действует только на определенные объекты недвижимости. Ставка начинается от 8,25%. Акция действительна до 30 июня 2018 года.

Доступная сумма До полной стоимости недвижимости
Срок сделки До 30 лет
Взнос От 10%
Ставка 8,25% при оплате от 20% взноса, 9% в других случаях.

Направление для приобретения недвижимости на вторичном рынке.

Сумма кредита До 50 млн. рублей
Срок сделки До 30 лет
Взнос От 10%
Ставка 9,5 – 11% в зависимости от размера первоначального взноса

Данное предложение предусматривает отсрочку по выплате суммы основного долга до 3-х лет в период обучения в Вузе.

Доступная сумма До 50 млн. рублей
Срок сделки До 30 лет
Взнос От 10%
Ставка 9,5 – 11% в зависимости от размера первоначального взноса

Таким способом можно оформить в собственность земельный участок, а также предусматриваются договоры аренды.

Сумма кредита До 50 млн. рублей
Срок сделки До 30 лет
Взнос От 20%
Ставка 10,5% при оплате от 20% взноса, 11% в других случаях.
Предлагаем ознакомиться:  Как можно получить полис ОМС по РВП в 2019 году

Кредит «Жилищный»

Законодательством предусматривается возможность оформления ипотеки не под приобретаемое жилье, а под недвижимость, которая уже имеется в собственности. Данная программа позволяет сотрудничать с такой категорией заемщиков. Денежные средства могут быть предоставлены в виде единоразового перевода или в качестве кредитной линии. Заемщик имеет право использовать средства на любые цели.

Доступная сумма До 50 млн. рублей
Срок сделки До 20 лет
Взнос От 20%
Ставка 13,5%

Деньги необходимо использовать по целевому назначению. Возможно единоразовое финансирование или в виде кредитной линии. В качестве залога банк готов принять недвижимость или земельный участок.

Сумма кредита До 50 млн. рублей
Срок сделки До 20 лет
Взнос От 20%
Ставка 12% при залоге земельного участка,10,5 -12,5 при залоге недвижимости

Каждый может оформить ипотечный кредит Запсибкомбанк, учитывая свои финансовые возможности. Заявка на рефинансирование в Запсибкомбанке — это выход из ямы долгов в другом финансовом учреждении.

Видео «Запсибкомбанк ипотека»

 Новостройка  Тариф от 10,75% ежегодно
 На приобретение квартиры  Ставка принята с 10,70% в год
 Для студентов на новое жилье  Действует годовой тариф в 11,25%
 Для обучающихся в ВУЗах на новые квартиры  С процентной ставкой в 11,25% ежегодно
 Жилищный  Возможно предоставляется в заем до 100% от стоимости недвижимости, срок кредитования составляет до 20 лет с процентной ставкой 13,5% годовых
 Кредит на строительство дома собственными силами  Сумма займа любая, период возврата средств до 20 лет, ставка принята с 13,5% годовых

Оплата происходит аннуитетными платежами – равными суммами ежемесячно согласно представленного графика, являющегося неотъемлемой частью ипотечного договора.

Также требуется подключение пакета страхования в случае утраты трудоспособности и жизни, при обеспечении рисков, связанных с гибелью и порчей приобретаемого жилья и утерей титула недвижимостью. Выборочное страхование предполагает обеспечение покрытия рисков приобретенного жилья. Взносы рассчитываются от суммы остатка по основному долгу с процентами.

Калькулятор ипотеки

Ипотеку можно взять с первоначальным взносом от 10% стоимости жилья на срок до 30 лет. При покупке не квартиры в многоквартирном доме, а жилого дома или квартиры в таунхаусе первый взнос должен составить не менее 50%.

Получая кредит заемщик:

  • обязуется передать недвижимость в залог банку;
  • страхует залог, а также жизнь и потерю трудоспособности;
  • берет на себя расходы по оценке недвижимости, сбору документов, оплаты госпошлины.

Справка. Кредит на приобретение недвижимости выдается на сумму до 50 млн. рублей. Ставки по ипотеке в банке от 8,9-13% годовых.

Деньги предоставляется путем перечисления на счет заемщика после чего оформляется сделка, подписывается кредитный договор и закладная, которая остается у банка до окончания срока кредитования.

Рассчитать примерный размер ежемесячного платежа по ипотеке можно на официальном сайте Запсибкомбанка.

Нужно выбрать подходящую программу кредитования и заполнить небольшую форму, указав:

  • стоимость объекта недвижимости и размер первого взноса;
  • желаемый срок кредита;
  • размер дохода и сумму платежей по действующим кредитам;
  • вариант страхования.

Ипотечные кредиты в Промсвязьбанке доступны по ставкам от 8,8 до 12,5% годовых. По большинству программ первоначальный взнос требуется не менее 10%, но есть кредиты с нулевым взносом по ставке от 10,9% годовых в рублях.

Сроки кредитования в банке до 25 лет (300 месяцев). Помимо ипотечных кредитов можно взять заем на ремонт (программа «Перспектива»), а также рефинансировать старую ипотеку.

после одобрения

Существует вариант кредитования «В ипотеку – налегке!», когда для оформления требуется только паспорт. Ставки по таким кредитам от 9,4 до 11,2% годовых в рублях. Заем можно взять на приобретение квартиры у ГК ПСН (ЖК «Домашний», ЖК «SREDA», ЖК «Полянка 44», ЖК «I’m», ЖК «Гринада») и ООО «Рождествено» (ЖК «Мир Митино»), а также у других застройщиков-партнеров. Доступна «легкая» ипотека и для покупки жилья на вторичном рынке.

В Промсвязьбанке можно взять ипотеку без первоначального взноса и с минимумом документов. Для этого требуется только выбрать программу кредитования и подать заявку на оформление кредита.

Льготные программы

Банк не предоставляет льготные кредиты для молодых семей с детьми, военную ипотеку, но зато предлагает много вариантов акционного кредитования при покупке жилья у партнеров-застройщиков.

Заемщикам также доступные льготные кредиты на покупку:

  • апартаментов в ЖК I’M, Москва и ЖК «Я – Романтик», Санкт-Петербург (ставки от 10,9% годовых);
  • квартир в ЖК «Нескучный Home
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector